Undang-undang anti pencucian uang yang dikenal sebagai Undang-Undang Transparansi Perusahaan (CTA) tampaknya telah mendapat kehidupan baru setelah Pengadilan Banding memutuskan pada hari Senin bahwa ketentuan-ketentuannya dapat ditegakkan seiring dengan perkembangan kasus. Undang-undang mewajibkan pemilik usaha kecil untuk mendaftar ke Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) paling lambat tanggal 1 Januari atau berisiko didenda hingga $10.000.

Aturan pendaftaran tersebut telah ditangguhkan sejak pengadilan federal Texas mengeluarkan perintah awal pada 3 Desember yang memblokir penegakannya. Namun pada hari Senin, Pengadilan Banding AS yang ke-5 membatalkan perintah tersebut, dan memutuskan bahwa keputusan tersebut memenuhi “kepentingan masyarakat dalam memerangi kejahatan keuangan dan melindungi keamanan nasional negara kita.”

CTA mewajibkan pemilik dan pemilik sebagian dari sekitar 32,6 juta usaha kecil untuk mendaftarkan informasi pribadi, seperti foto ID dan alamat rumah, ke FinCEN. Dengan keputusan pengadilan bahwa penegakan hukum dapat dilanjutkan, banyak pemilik usaha kecil mungkin berebut untuk mendaftar sebelum batas waktu 1 Januari 2025, meskipun bisnis yang dibuka pada tahun 2024 memiliki waktu 90 hari untuk mendaftar.

Beberapa kelompok kebebasan sipil mengecam keputusan tersebut, dan mengatakan bahwa peraturan tersebut mewakili tindakan pemerintah yang berlebihan.

“Pemerintah tidak bisa dibiarkan mempertahankan undang-undang inkonstitusional yang melampaui kewenangan Kongres untuk mengatur warga Amerika,” kata kelompok hak-hak sipil New Civil Liberties Union dalam sebuah pernyataan yang dikirim melalui email ke CBS News.

Departemen Keuangan AS tidak segera menanggapi permintaan komentar dari CBS MoneyWatch.

Di bawah ini adalah informasi tentang putusan dan CTA.

Apa itu Undang-Undang Transparansi Perusahaan (CTA)?

CTA adalah peraturan anti pencucian uang yang disahkan pada tahun 2021 yang bertujuan untuk mendapatkan wawasan tentang apa yang terjadi di dalam perusahaan cangkang dan memerangi “upaya penjahat, geng kejahatan terorganisir, dan aktor ilegal lainnya untuk menyembunyikan identitas mereka dan mencuci uang melalui lembaga keuangan. .” Menteri Janet Yellen berkata pada tahun 2022.

Aturan tersebut pertama kali berlaku pada tahun 2024, namun memberikan waktu bagi bisnis yang sudah ada hingga 1 Januari 2025 untuk mendaftar, sedangkan bisnis yang mulai tahun ini memiliki waktu 90 hari untuk mendaftar.

FinCEN adalah lembaga di Departemen Keuangan AS yang menyelidiki pencucian uang dan aktivitas keuangan ilegal lainnya.

Apa aturan pelaporan untuk CTA?

Menurut Kamar Dagang AS, aturan pelaporannya adalah persyaratan pelaporan informasi kepemilikan manfaat CTA, yang mengharuskan usaha kecil untuk mendaftarkan informasi berikut ke FinCEN.

• Nama lengkap resmi perusahaan Anda.
• Alamat bisnis mereka (majelis mengatakan tidak menerima kotak pos atau kantor hukum).
• Negara tempat perusahaan didirikan atau pertama kali didaftarkan.
• Nomor pokok wajib pajak dan dokumen identitas, seperti anggaran dasar yang diajukan.
• Nama lengkap sah pemilik manfaat dan tanggal lahir.
• Alamat rumah pemilik manfaat.
• Salinan SIM atau paspor AS pemilik manfaat.

Bagaimana cara bisnis mendaftar di bawah CTA?

Usaha kecil dapat menyampaikan laporan informasi Beneficial Ownership mereka ke FinCEN melalui tautan ini.

Apa yang terjadi jika saya tidak mendaftar berdasarkan CTA?

Menurut FinCEN, denda atas kegagalan mengajukan hingga $591 per hari.

Dunia usaha juga dapat menghadapi hukuman pidana hingga dua tahun penjara dan denda hingga $10.000, kata majelis tersebut.

Perusahaan mana yang dikecualikan dari pengajuan CTA?

Menurut Kadin, ada 23 jenis usaha yang dikecualikan dari penyampaian informasi Beneficial Ownership. Ini termasuk banyak perusahaan publik dan organisasi nirlaba, serta beberapa perusahaan besar yang beroperasi.

Menurut FinCEN, banyak jenis bank dan usaha jasa keuangan lainnya tidak diharuskan untuk mengajukan dokumen. Laporan tersebut mencatat bahwa beberapa jenis bisnis lain, seperti kepemilikan perseorangan, juga dikecualikan. (Daftar periksa dan Tanya Jawab tentang pengecualian dapat ditemukan di sini.)

Apa yang terjadi selanjutnya dalam kasus CTA?

Tidak jelas, namun menurut Tinjauan Hukum Nasional, kelompok yang menentang peraturan tersebut dapat meminta keringanan dari Mahkamah Agung AS atau meminta Fifth Circuit untuk melakukan peninjauan tambahan.

berkontribusi pada laporan ini.